Đánh giá xem KYC là gì ?
KYC trong nhà băng
KYC là viết tắt của Know Your Customer hiểu theo tiếng Việt thì có tức là hiểu quý khách của các bạn hay nói chính xác là Biết về khách hàng. Đây là giai đoạn xác minh danh tính quý khách chưa biết kyc là gì của ngân hàng lúc mở tài khoản hoặc theo định kỳ cần kiểm tra khi tạo những account nhà băng trực tuyến.
không những trong hoạt động nhà băng mặc cả hoạt động tài chính cũng rất để ý tới giai đoạn KYC này để tránh và đề phòng các rủi ro mà quý khách gây ra hoặc xảy ra dù là chủ quan hay khách quan.
KYC AML là gì
AML viết tắt của Anti Money Laundering – chống rửa tiền, đây là hoạt động chống các hành vi giao dịch những dòng tiền trái phép, tiền không hợp pháp. Như thế nên việc rà soát KYC rất quan trọng trong việc chống AML. duyệt y KYC thì các hành vi của AML sẽ ko thực hiện được giữa những ngân hàng trong nước, thế giới, giữa những hình thức tiền ảo hay tiền điện tử.
eKYC là gì
eKYC là thời kỳ nhận diện danh tính quý khách trên các account điện tử hay nói cách dễ hiểu hơn ấy chính là xác định tính danh khách hàng khi mở account và sử dụng account ngân hàng điện tử.
vì sao ngân hàng cần phải KYC
KYC là khâu Đầu tiên trong toàn bộ những hoạt động nguồn vốn, nhà băng bởi trước khi để khách hàng dùng sản phẩm nhà sản xuất của mình thì bên ngân hàng hay bên doanh nghiệp vốn đầu tư phải biết về quý khách của mình. Việc biết khách hàng của mình là người nào giúp việc xác định danh tính, mọi thông tin được rõ ràng và đưa vào hệ thống điều hành, giám sát tốt hơn.
KYC góp phần vào công cuộc phòng chống hành vi rửa tiền, đặc biệt là hiện nay mua bán trái phép, đàm phán trái phép, các dòng tiền ko rõ xuất xứ sẽ được Tìm hiểu rõ và ngăn chặn được hoạt động rửa tiền thành công.
Trong ngân hàng xác minh kyc không chỉ là ngừng lại ở việc giúp nhà băng biết về quý khách, biết khách hàng dùng nhà cung cấp sản phẩm nào mà còn là quá trình để nhà băng có những thông báo cần thiết nhất khi có rủi ro xảy ra. Một lúc rủi ro xảy ra ngân hàng có thể mua được khách hàng của mình, có căn cứ pháp lý bảo vệ quyền lợi cho nhà băng.